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未来几年,最有潜力的投资方式,出现了

时间:2022-08-18 20:14:05 | 浏览:4387

比如说美国100多来看,基本上也能实现25%左右的增长。GDP增长主要来源于实体经济,而实体经济主要靠企业,企业业绩的增长与经济增长是相辅相成的。GDP增长了就意味着多数企业赚了钱,拿到了利润,在个股的股价上则表现为持续上涨。


一直以来不少朋友让我推荐好的投资产品,我基本上是婉拒。一来市场上已没有绝对安全又高收益的产品。每个人的投资风格不同,就比如本金损失了1%都怕,那就不要考虑买股票了。


二来我自己本身的理财产品与其他普通人也没什么不同,没有特殊的产品、特殊的渠道。无非也就是银行存款、银行理财、基金、股票、保险之类。


就我而言,个人资金中除了极少数因为日常消费需要放银行活期外,其余的基本是买了银行理财、基金、股票。与此同时也会买意外险、重疾险作为今后的一份保障。


银行理财、基金、股票是我固定持有的投资产品,唯一不同的是,不同的时期配置的比例不一样。有时候也会根据市场变化作一些附加投资。比如去年因为全球大放水,我推测黄金可能会上涨,随后在银行APP买了些纸黄金,不带杠杆。前几个月全部抛掉了,虽然收益不算很高,10%左右,但也算满足了,因为对我来说做好风控更重要。


我的投资风险偏谨慎,主要资金中在银行理财、偏债基金占比略多,而股票、股票型基金略少。


我较为看好新能源汽车这个板块,所以这几天做了相关指数基金的定投。


了解我的读者都知道,我一直比较看好指数基金,如果把时间拉长来看,指数基金都处在上涨的过程中。比如说沪深300,2005年刚开始的时候也就1000点,到了现在虽然经过几轮股灾也涨到了近5000点。


指数基金是一篮子股票的组合,你买了指数基金相当于同时买入多只股票。指数基金分为宽基和窄基。指数基金宽基可以反映一个国家经济的走势,而窄基可以反映一个行业的未来。


一、为什么指数基金长期看会上涨?


1、整体上国家经济都表现为正增长,极少出现负增长的情况。比如说美国100多来看,基本上也能实现2.5%左右的增长。而我国则更明显,过去很长一段时间GDP增长高达10%以上,最近几年也实现了6%左右的中高速增长。


经济增长的动力来源哪里?当然是土地、劳动力、资本、技术、数据,即使土地、劳动力等发展到一定程度后可能会出现饱和,但技术、数据等创新要素的不断发展也能拉动经济增长。比如一家工厂原来需要1000个工人,但现在因为有了机器人,只要100个工人,而且工作效率也在提升,产品的产量、质量也在提高,这也就科技进步给经济发展带来的好处。


GDP增长主要来源于实体经济,而实体经济主要靠企业,企业业绩的增长与经济增长是相辅相成的。GDP增长了就意味着多数企业赚了钱,拿到了利润,在个股的股价上则表现为持续上涨。


2、物价上涨也是指数基金能长期上涨的重要原因。举个例子,20年前我们买一顿快餐只要2块钱,到了现在起码要20块钱。对于这家做餐饮的店来说物价上涨即意味着利润的增长,比如20年前每月赚钱800块钱,到了现在能赚8000块钱。产品变贵了,对应的股价也自然变贵。


有的读者要说了,你不能这么分析吗?餐饮是竞争很强的行业,随时都可能会出局,你能确定那家店能撑那么久?如果中途破产了,那么投出去的钱不是打水漂了?


而我要说的是,指数基金恰恰能规避了这一问题。指数基金不仅是一篮子股票的组合,而且基本是优质股票的组合。比如我们所熟知的上证50指数就是挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50 只股票组成。因为是优质股票本身就不大可能“短命”。


最为关键的是,指数基金的组合标的并不是一直不变的,会根据市场的变化不断剔除不符合要求的股票,增加新的股票。这样一来市场上的股票不断出现破产、暴雷,也难以影响到指数基金。退一万步说,即便组合内的股票中途被迫退市了,风险也可控,因为每一只股票的配置资金是有限的。


二、为什么要定投?


投资主要考虑两个问题,何时投资?投资什么?指数基金解决了投资什么的问题,而定投主要解决了何时投资的问题。做投资最理想的交易当然是在底部买,在顶部卖。但这只是理想的效果,实际操作中除了搞内幕交易的人,其它人不可能做到。


解决何时买的问题最好的办法是定投。我们买股票、买基金,买了之后主要就是出现三种情况,一是下跌,二是震荡,三是上涨。在下跌的时候买入,能够不断拉低成本,一旦指数基金出现幅度的上涨即可获利。震荡、上涨时也是一样。


我曾经给大家讲过微笑曲线


1、震荡市:比如我们在100点的时候持续买下,然后一直下跌到50点,最后涨回到100点,在这个过程中,如果在100点的时候全额买入,最后收益是0。但如果采用定投策略,这个循环过程中,收益是77.77%。



2、熊市:从1开始定向基金一直下跌,最后净值一旦回到0.64的位置就回本了,之后的上涨就属于获利的部分。



三、宽基好还是窄基好


这主要是根据个人风险偏好而定,一般来说,宽基的风险小一点,但收益也低一点,因为宽基股票组合更大,覆盖的行业很大,分摊的风险就越小,但分摊的收益也会更小。但窄基主要是某个行业或某个主题,一旦某个行业出现负面新闻就可能集体下挫。但一旦出现行业性利好,也可能集体暴涨。


一般来说定投指数基金风险极少,但如果你还不放心或对行业不了解那么可以考虑宽基。


总之,投资是个性化的选择,不能一概而论,没有完全可以套用的方法方式,需要根据自己的投资风格、风险偏好、资金大小去选择。

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